11月13日，中国国际金融股份有限公司与蚂蚁科技集团股份有限公司签署战略合作协议。双方将结合中金公司在专业投研、金融服务等领域的积累，以及蚂蚁集团在人工智能、行业生态、客户运营等方面的能力，围绕金融大模型技术创新、AI赋能财富管理、客户全生命周期服务等方向开展合作，共同探索“AI+金融”的创新路径。中金公司党委副书记、副董事长、总裁王曙光与蚂蚁集团首席执行官、蚂蚁数科董事长韩歆毅出席并见证签约，中金公司党委委员、中金财富党委书记、总裁王建力与蚂蚁集团资深副总裁、蚂蚁数科CEO赵闻飙代表双方签署协议。
随着大模型与智能体技术的演进，AI正逐步进入投研、客户服务和财富管理等金融核心环节。根据协议，双方合作将重点围绕三个方向展开。其一是探索AI赋能财富管理的人机协同工作模式。双方计划打造服务与营销协同的智能体集群，将AI应用于客户需求洞察、资产配置、投资研究等环节，辅助财富管理顾问提升服务效率与专业能力，为客户提供更及时、个性化的服务，推动财富管理从“被动响应”向“主动服务”转变。
其二是探索全域客户价值全周期经营体系建设。双方拟共建覆盖客户全生命周期的精细化财富经营体系，通过智能客户陪伴、精准需求洞察与买方投顾专业服务提升客户满意度与长期粘性；同时通过AI辅助客户需求分析与服务匹配，探索更便捷、个性化的财富管理服务，以覆盖客户不同人生阶段的需求。
其三是深化智能技术和模型合作。双方将围绕智能体评测基准建设，在投研研判、财务文本解析、估值建模等场景开展技术验证，推动AI技术安全、可靠地应用于实际业务。此外，双方还计划在投资者教育、专业研究内容、市场观点分享等领域开展合作，探索专业金融知识与服务触达用户的新方式。
王曙光表示，人工智能为金融服务创新带来新机遇，中金公司重视专业能力建设与客户长期价值，希望通过此次合作将金融专业优势与蚂蚁集团的技术及平台能力相结合，探索AI在投研、财富管理等业务中的应用，更好满足客户多元化金融服务需求。韩歆毅表示，AI在金融行业的价值不仅是提升金融机构效率，更重要的是让客户获得更好的服务体验，期待与中金公司共同探索大模型和智能体在金融业务中的应用，让AI辅助专业人员工作，使金融服务更便捷。
中金公司成立于1995年，是中国领先的投资银行和综合金融服务机构，业务涵盖投资银行、股票业务、固定收益、资产管理、私募股权及财富管理等领域。蚂蚁集团起步于2004年诞生的支付宝，以“构建服务业数字化基础设施”为愿景，近年来持续布局人工智能技术，在大模型、智能体及可信AI等方向开展创新，推动AI技术在金融及生活服务等场景落地。
从行业视角看，金融财富管理是AI智能体落地的高价值场景之一，涉及投研分析、客户洞察、合规风控等多个环节，对模型的准确性、可解释性与安全性要求较高。券商与科技平台合作共建智能体评测基准与业务验证场景，或将为AI在金融核心业务中的规模化应用提供可参照的实践样本。此次合作能否在提升顾问效率与客户体验之间形成可复制的模式，仍有待后续业务落地验证。
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